HRONIKA.info
Экономика

В Украине вступает в силу закон о финансовом мониторинге: что изменится для украинцев

Для крупных переводов нужно пройти идентификацию.

В Украине с 28 апреля вступает в силу закон о финансовом мониторинге, который ужесточит проверки клиентов банков и других финансовых учреждений. Некоторые операции могут заблокировать, передает Хроника.инфо со ссылкой на Обозреватель.


Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы проводить переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны «познакомиться» со своим клиентом, проверить его документы.

«С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств», – заявили в пресс-службе НБУ.

Читайте также: Как восстановить обычный режим питания после Пасхи

Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;
  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств со своего счета.

Рекомендуем прочитать

Эксперты объяснили, почему Украине критически важно получить новый транш МВФ

Анна Мартынова

Богатейшие люди планеты увеличили состояние за время карантина

Анна Мартынова

В Украине пенсионеры старше 75 лет смогут рассчитывать на прибавку к пенсии

Анна Мартынова