Bank of America выплатит штраф в размере $1,2 млрд (£910 млн) за то, что не смог вовремя выявить схемы по отмыванию денег и предотвратить подозрительную финансовую активность. Об этом во вторник объявило Министерство финансов США.
По данным ведомства, банковский гигант не уведомил регуляторов о сомнительных транзакциях на сумму более $5 млрд. При этом операции на $1 млрд напрямую создавали угрозу национальной безопасности и несли риски незаконного финансирования.
В чем именно провинился банк?
- Зависимость от внешних сигналов: Вместо развития собственных систем внутреннего контроля Bank of America полагался на запросы от правоохранительных органов и других финорганизаций. Фактически банк переложил обязательства по выявлению нарушений на третьих лиц.
- Сомнительные каналы: Банк пропустил операции, предположительно связанные с китайскими сетями отмывания денег, а также схемами торгового отмывания капитала в районе юго-западной границы США.
Этот штраф стал третьим по величине за всю историю американского Минфина.
«Когда банк такого масштаба игнорирует обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за его пределы. Это подвергает всю финансовую систему США колоссальным рискам», — подчеркнул министр финансов Скотт Бессент.
Реакция Bank of America и финансовые последствия
Громкий анонс Минфина состоялся менее чем за сутки до публикации квартального отчета банка. Представители Bank of America прокомментировали ситуацию:
«Наша команда уже проделала большую работу и привержена выполнению всех требований регуляторов. Результаты за третий квартал будут включать списание в размере $1,2 млрд без налогового вычета, что снизит прибыль примерно на 17 центов на акцию».
В банке также добавили, что уже привлекают существенные кадры и ресурсы для устранения всех выявленных недостатков, а необходимые расходы включены в текущий бюджет.