В банках считают, что блокировка карты — это крайний способ для связи с клиентом.
Банки блокируют карты клиентов за большие переводы и поступления на карточку.
Прежде всего это касается студентов, которым родители перечисляют средства, и фрилансеров, которые работают по устной договоренности, передает Хроника.инфо со ссылкой на сайт ТСН.
Банкиры успокаивают, карточки блокируются только у тех лиц, которые получают или переводят большие суммы. И уверяют, что это лишь способ «достучаться» до человека.
«Блокировка карты — это крайний способ связаться с клиентом, если он не реагирует на неоднократные обращения работников банка прийти в финучреждения для предоставления объяснений», — рассказывает директор контакт-центра банка Татьяна Любимова.
Как сообщили в банке для идентификации личности могут позвать только при переводе средств на сумму более 15 тысяч гривен. При этом, деньги с карты не исчезают. Под подозрение подпадают все клиенты, которые получают денежные переводы, которые значительно превышают ваш месячный доход.
«Банку предоставили право требовать подтверждающие документы относительно происхождения этих средств. Что это за средства, почему они вам приходят и не связаны ли они с отмыванием средств, полученных преступным путем», — добавила Любимова.
Фрилансерам следует волноваться лишь тем, которые не имеют официальный контракт с заказчиком или предприятием.
«В таком случае, ему просто необходимо появиться в банке, в котором у него открыт счет и предоставить необходимые документы, чтобы проводить дальнейшие операции со своего счета», — сообщили в контакт-центре банка.
Украинцы возмущены таким инициативам банков и предпочитают не пользоваться банковскими услугами вообще: «Они доиграются, что люди перестанут пользоваться банковскими услугами».
Не в восторге от такой инициативы и студенты, считающие, что ступендия в 820 гривен не может считаться «подозрительной прибылью». Как известно, согласно обновленного постановления Национального банка Украины «О финансовом мониторинге», отныне работники финансовых учреждений особенно внимательно будут контролировать поступление средств на карты публичных лиц: депутатов, чиновников и политиков.
Читайте также: НБУ объяснил, зачем банки проводят идентификацию клиентов
Напомним, в последнее время в Киеве участились случаи мошенничества с банковскими картами. Теперь не вытягивают кошельки и не воруют деньги из карманов, а просто считывают сканером банковскую карту, получая доступ к денежным средствам и паролям.
2 комментария
А как насчёт сохранности банковской тайны? Есть подозрения — обращайтесь в суд, предоставляйте доказательства нарушений. Тупорылая дура гонтарева последние мозги пропила? А если действия Нацбанка у меня вызывают подозрения, то что, заблокируют все счета банка, все карты его сотрудников? Скоро банками кроме как для платежей за коммуналку вообще перестанут пользоваться.
При этом сами инициаторы,типа Яценюка, Гонтаревой, Яресько несмотря на явное незаконное происхождение огромнейших сумм, всегда обойдут эти проблемы — ведь им создать "справочку" проблем не составляет! Действительно, делается все, что б люди отказались от услуг банков и перешли на расчет наличными и в конвертах — этого добивается государство своими передовыми инициативами в т.н. "борьбе" с "преступными" доходами в мелочных суммах — но чужие, покрывая значительные, но свои?
Комментарии закрыты.